28 апреля 2020 вступает в силу Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения», сообщает правительственный портал.

 Законом определены комплексные изменения законодательства, которые заключаются в следующем:

 – закладывается основа для возможности осуществления субъектами первичного финансового мониторинга (СПФМ) дистанционной верификации клиентов, что особенно актуально в условиях распространения на территории Украины острой респираторной болезни COVID-19, вызванной коронавируса SARS-CoV-2;

 – уменьшается с 17 до 4 количество признаков финансовых операций, о которых СПФМ обязаны обязательно сообщать Госфинмониторинг. Таким образом, СПФМ обязательно информировать о финансовые операции, связанные с наличными, переводом средств за границу, публичными деятелями и клиентами из государств, не выполняющих рекомендации международных, межправительственных организаций, осуществляющих деятельность в антилегализационной сфере;

– увеличивается порог (из 150000 грн до 400000 грн) для финансовых операций, о которых СПФМ обязаны информировать Госфинмониторинг;

– вместе с переходом на риск-ориентированный подход при представлении информации о подозрительных финансовых операций субъектами первичного финмониторинга вводятся адекватные меры воздействия за нарушение антилегалізаційного законодательства: от письменного предупреждения и штрафных санкций в значительных размерах до аннулирования лицензии;

– расширяется круг СПФМ, к которым отнесены субъектов хозяйствования, которые предоставляют налоговые консультации, лиц, предоставляющих услуги по созданию, обеспечения их деятельности или управления юридическими лицами и поставщиков услуг, связанных с оборотом виртуальных активов;

– совершенствуется процедура определения конечных бенефициарных владельцев;

– предусматриваются механизмы регулирования сферы обращения виртуальных активов, в частности определен регулятор для субъектов этой сферы;

– осуществляется совершенствование механизма применения целевых финансовых санкций, в соответствии с требованиями 6 и 7 Рекомендаций FATF и Резолюции Совета Безопасности ООН 1267 и 1373, в частности, введение процедуры замораживания активов и усовершенствование положений по осуществлению международного сотрудничества в указанном направлении;

– вводится механизм возложения на третьих лиц для осуществления надлежащей проверки;

– устанавливаются новые требования по сопровождению денежных переводов информацией об инициаторе и получателе средств;

– вносятся изменения в уголовный и Уголовный процессуальный кодексы, в частности в новой редакции изложена статья 209 УК Украины (легализация (отмывание) имущества, полученного преступным путем).

Согласно пункта 7 раздела Х Закона, органы государственной власти обязаны в течение трех месяцев со дня вступления в силу этим Законом привести свои нормативно-правовые акты в соответствие с Законом, а также обеспечить пересмотр и отмену министерствами и другими центральными органами исполнительной власти их нормативно-правовых актов, которые противоречат этому Закона.

До введения в действие указанных актов Государственной службой финансового мониторинга Украины совместно с субъектами государственного финансового мониторинга подготовлены рекомендации для субъектов первичного финансового мониторинга – банковских и небанковских учреждений по представлению с 28.04.2020 г. информации о финансовых операциях, подлежащих финансовому мониторингу, другой информации, которая может быть связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма или финансированием распространения оружия массового уничтожения и постановки на учет новых видов субъектов первичного финансового мониторинга, которые размещены на официальном веб-сайте Госфинмониторинга.

Новый закон направлен на:

– реализацию Рекомендаций Группы из разработки финансовых мероприятий борьбы с отмыванием денег (FATF);

– имплементацию в законодательство Украины требований Директивы (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета «О предотвращении использования финансовой системы для отмывания денег и финансирования терроризма» и Регламента (ЕС) 2015/847 «Об информации, сопровождающей переводы», которые обязательны для внедрения членов Европейского Союза и стран, которые намерены получить членство в Европейском Союзе;

– выполнение обязательств, взятых на себя Украиной при подписании Соглашения об ассоциации между Украиной и Европейским Союзом, ратифицированным Законом Украины от 16 сентября 2016 года;

– внедрение рекомендаций указанных в Отчете Комитета экспертов Совета Европы MONEYVAL, предоставленных по результатам пятого раунда взаимной оценки Украины в сфере противодействия отмыванию денег/финансированию терроризма, который утвержден на 55-м Пленарном заседании MONEYVAL;

– выполнение обязательств, определенных Меморандумом о взаимопонимании между Украиной и Европейским Союзом, ратифицированным Законом Украины «О ратификации Меморандума о взаимопонимании между Украиной как Заемщиком и Европейским Союзом как Кредитором и Кредитного соглашения между Украиной как Заемщиком, Национальным банком Украины как Финансовым агентом Заемщика и Европейским Союзом как Кредитором».

Интересно: Водообеспечение Крыма: где измена?

Читайте «Черноморку» в Telegram и Facebook